Моя ученица Елена с марафона «ИИС 2019» сразу понравилась позитивным настроем и правильным подходом. Ее накопления до ноября 2019 года лежали в Альфа банке, и она твердо решила начать инвестировать самой. Мой марафон она выбрала по нескольким причинам:
Пропустила только одно занятие – «Выбор брокера». ИИС она открыла в феврале 2019 году и даже успела к ноябрю 2019 перекинуть накопленные 250 000 рублей на счет. Марафон был нужен, чтобы их правильно разместить.
К концу марафона Елена мне скинула на проверку свою стратегию:
1. Крупнейший Российский аэропорт 8,10%. 50 000
2. Сельскохозяйственная компания 13,5%. 50 000
3. Дочернее предприятие РЖД 8,75%. 50 000
4. Элитная сеть продуктовых магазинов 9,50%. 50 000
5. Производство лекарств + сеть аптек 11% 50 000
Диверсифицировали по отраслям, суммам и дате погашения. И почти год в портфель не заглядывали. Смотреть там нечего, а следить нужно только за частотой выплаты купонов.
В итоге на ноябрь 2020 года имеем:
1. Оформлен и подан налоговый вычет на 32 500 рублей
2. Получено купонов на 18 300 (купоны приходят каждый месяц)
3. Как вишенка на торте – сами облигации выросли на 3.5% и размер портфеля составил 258 750 рублей.
Считаем:
Я думаю, что цифры красноречивее любых комментариев.
- ей понравилось слово «практический марафон»
- каждый участник составит свой портфель из облигаций на ИИС
Пропустила только одно занятие – «Выбор брокера». ИИС она открыла в феврале 2019 году и даже успела к ноябрю 2019 перекинуть накопленные 250 000 рублей на счет. Марафон был нужен, чтобы их правильно разместить.
К концу марафона Елена мне скинула на проверку свою стратегию:
1. Крупнейший Российский аэропорт 8,10%. 50 000
2. Сельскохозяйственная компания 13,5%. 50 000
3. Дочернее предприятие РЖД 8,75%. 50 000
4. Элитная сеть продуктовых магазинов 9,50%. 50 000
5. Производство лекарств + сеть аптек 11% 50 000
Диверсифицировали по отраслям, суммам и дате погашения. И почти год в портфель не заглядывали. Смотреть там нечего, а следить нужно только за частотой выплаты купонов.
В итоге на ноябрь 2020 года имеем:
1. Оформлен и подан налоговый вычет на 32 500 рублей
2. Получено купонов на 18 300 (купоны приходят каждый месяц)
3. Как вишенка на торте – сами облигации выросли на 3.5% и размер портфеля составил 258 750 рублей.
Считаем:
- полученный доход = 32500 + 18300 + 8750 = 59 550 р.
- уплачено налогов = 1 138 р.
- доходность = (59 550 - 1138) \ 250 000 *100% = 23,4% годовых.
Я думаю, что цифры красноречивее любых комментариев.